fintech – Hendrik Spree https://drikkes.com Copywriter Wed, 09 Dec 2020 13:11:19 +0000 en-US hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.9.4 https://drikkes.com/wp-content/uploads/2019/03/cropped-IMG_1949-32x32.png fintech – Hendrik Spree https://drikkes.com 32 32 Vergeldung üben https://drikkes.com/?p=14831 https://drikkes.com/?p=14831#respond drikkes]]> Wed, 09 Dec 2020 13:11:19 +0000 https://drikkes.com/?p=14831 Das ist ja alles sehr schick gemacht. Aber wie verzweifelt muß man als Finanzdienstleister sein, einen eigenen Onlineshop für Klamotten zu launchen, um einen Use Case zu haben?

Und da wir gerade beim Thema Geld sind, hier zwei Texte zum Hiphop-Business:
– How Ringtone Rap Influenced Modern Hip-Hop | Trapital
– Excessive Branding Ventures Are Killing Hip-Hop’s Soul | Pitchfork

Und noch zwei Texte zum Kunstmarkt:
– All ears: why collectors can’t get enough of industry hype right now | The Art Newspaper
– What Drives Market Speculation After an Artist’s Untimely Death | Artsy ]]> https://drikkes.com/?feed=rss2&p=14831 0 Money in Mode https://drikkes.com/?p=14152 https://drikkes.com/?p=14152#respond drikkes]]> Tue, 18 Feb 2020 13:00:16 +0000 http://drikkes.com/?p=14152 Schon vor einiger Zeit den Artikel “Payment instalments are now a fashion marketing play” gelesen, darin geht es um die Zahlungsmöglichkeiten in Onlineshops. Das werden immer mehr, neben Kreditkarte und PayPal tauchen da nun Services wie Klarna auf bzw. drängen aggressiv auf den Markt. Bei allen handelt es sich um sogenannte Laterpay-Optionen – Kunden bekommen gegen Gebühr die Möglichkeit, den Rechnungsbetrag später zu bezahlen oder in Raten gestückelt. Shoppen auf Pump, wenn man ehrlich ist.

Modemmarken sind die Speerspitze dieser Entwicklung, besonders nicht gerade lebensnotwendige Luxusartikel leistet man sich vielleicht eher nebenher, wenn man sie nicht sofort und auf einen Schlag bezahlen muß. Kein Wunder also, daß Fashion-Brands die Implementierung solcher Services als Marketinginstrument begreifen, senkt das Anbieten doch bei vielen die Kaufschwelle. Klarna, Afterpay et al. wiederum tun momentan viel, um nicht nur ihre Userzahlen, sondern in erster Linie ihre Sichtbarkeit zu erhöhen. Warum?

In 2019, payments-related companies accounted for $12 billion of the total $40 billion in financial tech funding in 2019, tripling in the last five years.

Stimmt das wirklich? Die entscheidende Frage ist wahrscheinlich, was alles zu “financial tech” dazugezählt wird und was nicht. Aber mehr als ein Viertel investiert in verschleierte Kreditanbieter finde ich schon ziemlich erschreckend. Das hat für mich nichts mehr mit digitalem Fortschritt zu tun. Wenn man dann noch im Artikel liest, daß vor allem junge Leute darauf anspringen, sortiert man diese Entwicklung irgendwo zwischen convenienter Schuldenfalle und Abzocke as a Service ein. ]]> https://drikkes.com/?feed=rss2&p=14152 0